和府辦〔2018〕30號(hào)

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和平縣人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)和平縣金融

突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的通知

各鎮(zhèn)人民政府，縣府直屬有關(guān)單位：

經(jīng)縣人民政府同意，現(xiàn)將《和平縣金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》印發(fā)給你們，請認(rèn)真組織實(shí)施。

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和平縣人民政府辦公室? ?

2018年7月12日? ? ?

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和平縣金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

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1 總則

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1.1 編制目的

為迅速有效處置我縣金融突發(fā)事件，最大程度地減少金融突發(fā)事件對經(jīng)濟(jì)社會(huì)造成的危害和損失，維護(hù)金融和社會(huì)穩(wěn)定，保障我縣經(jīng)濟(jì)安全。

本預(yù)案所稱金融突發(fā)事件，是指由我縣地方金融風(fēng)險(xiǎn)或地方金融機(jī)構(gòu)引發(fā)的金融突發(fā)事件。其他類型金融突發(fā)事件的處置，按《河源市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

1.2 編制依據(jù)

依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國證券法》《中華人民共和國公司法》《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法》《中華人民共和國證券投資基金法》《中華人民共和國保險(xiǎn)法》《期貨交易管理暫行條例》《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》《河源市突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》《河源市金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》《和平縣突發(fā)公共事件總體應(yīng)急預(yù)案》等法律法規(guī)及有關(guān)規(guī)定，制定本預(yù)案。

1.3 適用范圍

(1)國內(nèi)或境外發(fā)生重大事件引發(fā)的危及我縣地方金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

(2)發(fā)生自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件和社會(huì)安全事件時(shí)，因地方金融機(jī)構(gòu)退出或被行政處置等因素導(dǎo)致的金融突發(fā)事件。

(3)發(fā)生或波及我縣的因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立地方金融機(jī)構(gòu)、非法開辦金融業(yè)務(wù)以及地方金融機(jī)構(gòu)違法經(jīng)營等引起的嚴(yán)重影響我縣地方金融穩(wěn)定的金融突發(fā)事件。

1.4 工作原則

及時(shí)反應(yīng)，果斷處置；統(tǒng)一指揮，協(xié)調(diào)配合；依法處置，穩(wěn)妥縝密。

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2 分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)

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2.1 特別重大金融突發(fā)事件(Ⅰ級(jí))

(1)具有全市性、全省性乃至全國性影響波及我縣或我縣暴發(fā)波及其他縣(市、區(qū))的金融突發(fā)事件；

(2)金融同業(yè)已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，對多個(gè)金融行業(yè)可能產(chǎn)生影響的金融突發(fā)事件；

(3)我縣不能單獨(dú)應(yīng)對，需跨縣(市、區(qū))協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件。

2.2 重大金融突發(fā)事件(Ⅱ級(jí))

(1)我縣能單獨(dú)應(yīng)對，不需要跨縣(市、區(qū))協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；

(2)在一個(gè)鎮(zhèn)以上行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生金融突發(fā)事件，未進(jìn)一步擴(kuò)散或造成全縣性影響的；

(3)在一個(gè)鎮(zhèn)以上行政區(qū)域內(nèi)發(fā)生金融突發(fā)事件，未波及金融同業(yè)的。

2.3 較大金融突發(fā)事件(Ⅲ級(jí))

(1)所涉及地方金融機(jī)構(gòu)能單獨(dú)應(yīng)對，不需要進(jìn)行跨部門協(xié)調(diào)的金融突發(fā)事件；

當(dāng)金融突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有交叉、難以判定級(jí)別時(shí)，按較高一級(jí)金融突發(fā)事件處理。

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3 組織指揮體系

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發(fā)生特別重大金融突發(fā)事件后，成立和平縣金融突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、指揮特別重大金融突發(fā)事件的應(yīng)急處置工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在縣金融工作局。

本預(yù)案啟動(dòng)后，各鎮(zhèn)人民政府、各有關(guān)單位按照預(yù)定方案快速響應(yīng)，配合做好各階段的處置金融突發(fā)事件工作。

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4 預(yù)防預(yù)警

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4.1 預(yù)防預(yù)警機(jī)制

4.1.1 人民銀行和平縣支行要建立與上級(jí)部門聯(lián)絡(luò)機(jī)制，建立金融系統(tǒng)重大問題、敏感問題的定性、定量預(yù)警監(jiān)測指標(biāo)體系，加強(qiáng)跟蹤、監(jiān)測、分析, 適時(shí)向社會(huì)發(fā)布金融風(fēng)險(xiǎn)提示信息。重要信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送縣人民政府，并抄送縣金融工作局。

4.1.2 人民銀行和平縣支行要加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)通報(bào)的有關(guān)信息的匯總和分析，注重對影響宏觀金融穩(wěn)定的縣內(nèi)外金融突發(fā)事件的跟蹤研究。重大事件要及時(shí)報(bào)送縣人民政府，并抄送縣金融工作局。

4.1.3 人民銀行和平縣支行要建立與上級(jí)部門風(fēng)險(xiǎn)信息溝通機(jī)制，通報(bào)本縣金融風(fēng)險(xiǎn)狀況，每季度要對宏觀金融體系的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行綜合評(píng)估，并將評(píng)估情況及時(shí)報(bào)送縣人民政府，并抄送縣金融工作局。

4.2 預(yù)防預(yù)警行動(dòng)

4.2.1 人民銀行和平縣支行要建立預(yù)警信息通報(bào)機(jī)制，并將監(jiān)管職責(zé)范圍內(nèi)發(fā)生的重大金融突發(fā)事件及時(shí)(最遲不超過兩小時(shí))向縣人民政府作綜合性預(yù)警報(bào)告，并抄送縣金融工作局。

4.2.2 各有關(guān)單位對本單位的預(yù)警支持系統(tǒng)(包括報(bào)警服務(wù)系統(tǒng)、信息報(bào)送與反饋系統(tǒng)等)進(jìn)行定期的演練和維護(hù)，定期對本單位的應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行修改和完善。

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5　應(yīng)急響應(yīng)

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5.1 Ⅰ級(jí)響應(yīng)

特別重大金融突發(fā)事件發(fā)生后，根據(jù)縣金融工作局等單位的建議，由縣人民政府啟動(dòng)Ⅰ級(jí)響應(yīng)程序。

5.1.1 響應(yīng)程序

(1)特別重大金融突發(fā)事件發(fā)生后，有關(guān)鎮(zhèn)人民政府、各有關(guān)單位及時(shí)啟動(dòng)相應(yīng)應(yīng)急預(yù)案, 鎮(zhèn)人民政府確定應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)和相關(guān)人員開展處置工作。

(2)有關(guān)鎮(zhèn)人民政府、各有關(guān)單位及時(shí)報(bào)請縣人民政府啟動(dòng)本預(yù)案Ⅰ級(jí)響應(yīng)程序，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，開展處置工作。

5.1.2 決策及應(yīng)急措施

(1)各有關(guān)單位立即啟動(dòng)本單位應(yīng)急預(yù)案，在職責(zé)范圍內(nèi)指導(dǎo)處置工作，及時(shí)切斷風(fēng)險(xiǎn)源，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)散。

(2)領(lǐng)導(dǎo)小組召開成員單位會(huì)議，分析研究金融突發(fā)事件的基本情況、性質(zhì)和成因，提出處置方案，按程序報(bào)批后實(shí)施。

(3)領(lǐng)導(dǎo)小組視情況設(shè)立專家咨詢組、信息發(fā)布組、治安維護(hù)組、風(fēng)險(xiǎn)處置組、法律咨詢組，分別負(fù)責(zé)各個(gè)專業(yè)范圍內(nèi)的工作事宜。

(4)在處置金融突發(fā)事件過程中，事發(fā)地鎮(zhèn)人民政府在領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)下，建立新聞發(fā)言人制度，做好宣傳、解釋工作，加強(qiáng)輿論引導(dǎo)。

(5)縣財(cái)政局、縣金融工作局等單位與人民銀行和平縣支行和縣有關(guān)金融機(jī)構(gòu)以及其他風(fēng)險(xiǎn)涉及單位，應(yīng)根據(jù)各自權(quán)限和職責(zé)分工，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，共同維護(hù)金融穩(wěn)定。

5.1.3 落實(shí)措施

(1)處置方案按程序報(bào)批后，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室督促各有關(guān)單位組織實(shí)施。

(2)對經(jīng)批準(zhǔn)給予再貸款支持的，按照有關(guān)規(guī)定，由人民銀行和平縣支行負(fù)責(zé)申請、辦理發(fā)放再貸款的有關(guān)手續(xù)、監(jiān)督再貸款的使用和收回。

(3)對需要采取撤銷(關(guān)閉)形式退出金融市場的，應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律及條例的規(guī)定, 由縣金融機(jī)構(gòu)依據(jù)其監(jiān)管職責(zé)和權(quán)限對外發(fā)布撤銷(關(guān)閉)公告，并由有關(guān)單位成立清算組進(jìn)行清算。

(4)在處置金融突發(fā)事件過程中，對發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時(shí)進(jìn)行調(diào)查取證，構(gòu)成犯罪的應(yīng)予以立案偵查，對犯罪嫌疑人應(yīng)采取積極有效措施，嚴(yán)防潛逃，有關(guān)單位應(yīng)積極配合；需要派警力維持現(xiàn)場秩序的，由當(dāng)?shù)劓?zhèn)人民政府負(fù)責(zé)，上級(jí)公安機(jī)關(guān)應(yīng)依法指導(dǎo)和協(xié)調(diào)事發(fā)地公安機(jī)關(guān)執(zhí)行。對債權(quán)人、被保險(xiǎn)人等的宣傳、解釋、說服工作，由有關(guān)地方人民政府及有關(guān)金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

(5)領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)事件發(fā)展情況，適時(shí)啟動(dòng)《和平縣群體性上訪事件應(yīng)急預(yù)案》的相應(yīng)處置程序，開展處置工作。

5.2 Ⅱ級(jí)響應(yīng)

重大金融突發(fā)事件發(fā)生后，事發(fā)地鎮(zhèn)人民政府啟動(dòng)Ⅱ級(jí)響應(yīng)程序。

5.2.1 由事發(fā)地鎮(zhèn)人民政府會(huì)同事件涉及的有關(guān)單位共同協(xié)商制訂處置方案，上報(bào)縣人民政府備案。

5.2.2 鎮(zhèn)人民政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)本行政區(qū)域各有關(guān)單位開展處置工作，維護(hù)本行政區(qū)域的社會(huì)穩(wěn)定。

5.2.3　縣金融工作局和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要密切關(guān)注，并給予必要的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)。

5.3 Ⅲ級(jí)響應(yīng)

較大金融突發(fā)事件發(fā)生后，地方金融機(jī)構(gòu)啟動(dòng)Ⅲ級(jí)響應(yīng)程序，事發(fā)地鎮(zhèn)人民政府、縣金融工作局和有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要密切關(guān)注。其中，縣屬金融機(jī)構(gòu)發(fā)生較大金融突發(fā)事件，由縣金融工作局會(huì)同人民銀行和平縣支行處置。

5.4 信息報(bào)送

5.4.1 金融突發(fā)事件發(fā)生時(shí),事發(fā)單位應(yīng)立即向當(dāng)?shù)厝嗣裾蜕霞?jí)主管部門報(bào)告,同時(shí)通報(bào)人民銀行和平縣支行和縣金融工作局。

5.4.2 特別重大和重大金融事件發(fā)生后，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)和事發(fā)地鎮(zhèn)人民政府最遲不超過兩個(gè)小時(shí)報(bào)送縣人民政府，同時(shí)通報(bào)人民銀行和平縣支行和縣金融工作局，并在保密的原則下根據(jù)情況需要與有關(guān)單位實(shí)現(xiàn)信息共享。

5.4.3 縣金融工作局、人民銀行和平縣支行在匯總、分析各有關(guān)單位情況報(bào)告的基礎(chǔ)上，對事件的性質(zhì)及嚴(yán)重程度進(jìn)行分析和判斷，并及時(shí)將有關(guān)信息報(bào)送縣人民政府。

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6 后期處置

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6.1 善后工作

按分級(jí)響應(yīng)程序的職責(zé)分工，分別由各有關(guān)單位、各鎮(zhèn)人民政府負(fù)責(zé)落實(shí)。具體包括 :

6.1.1 對被關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)的賬目妥善保管并進(jìn)行清理, 對被關(guān)閉的金融機(jī)構(gòu)的個(gè)人債權(quán)進(jìn)行核實(shí)，落實(shí)兌付和補(bǔ)償措施。

6.1.2 對金融突發(fā)事件的全過程進(jìn)行徹底調(diào)查，查清事件的原因，追究相關(guān)人員的責(zé)任。

6.1.3 對因金融突發(fā)事件而發(fā)生的直接損失和間接損失進(jìn)行評(píng)估。

6.2 評(píng)估與總結(jié)

6.2.1 金融突發(fā)事件處置完畢后，參與處置的有關(guān)單位要對處置工作進(jìn)行總結(jié)，報(bào)送縣人民政府，并抄送縣金融工作局、人民銀行和平縣支行。

6.2.2 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)對事件的發(fā)生、應(yīng)急處置、處置結(jié)果及損失進(jìn)行全面評(píng)估與總結(jié)，總結(jié)報(bào)告上報(bào)縣人民政府，并抄送人民銀行和平縣支行。

6.2.3 縣金融工作局、縣有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要針對處置過程中暴露出來的問題，進(jìn)一步修改完善有關(guān)監(jiān)管措施、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測及預(yù)警指標(biāo)體系、風(fēng)險(xiǎn)提示和防范手段及應(yīng)急預(yù)案，提出修訂相關(guān)法律法規(guī)的意見和建議。

6.2.4 參與處置工作的各有關(guān)單位應(yīng)針對協(xié)同處置金融突發(fā)事件過程中暴露的有關(guān)問題，提出修訂本預(yù)案的意見和建議。

6.3 責(zé)任與獎(jiǎng)懲

對在處置工作中有突出貢獻(xiàn)的集體和個(gè)人，要按規(guī)定給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)；對失職、瀆職的有關(guān)責(zé)任人，要嚴(yán)肅追究責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

6.4 檢查與審計(jì)

6.4.1 縣審計(jì)局依法組織或指導(dǎo)對金融突發(fā)事件處置工作中所動(dòng)用的公共資金的使用情況進(jìn)行檢查審計(jì)。

6.4.2 人民銀行和平縣支行根據(jù)有關(guān)規(guī)定對再貸款的使用情況進(jìn)行檢查。

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7 應(yīng)急保障

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7.1 通信保障

7.1.1 各成員單位之間應(yīng)確保至少一種通信方式的穩(wěn)定通暢。

7.1.2 各成員單位與事發(fā)地鎮(zhèn)人民政府保持必要的聯(lián)系。

7.1.3 領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室應(yīng)與縣財(cái)政局，人民銀行和平縣支行以及事發(fā)地鎮(zhèn)人民政府建立信息共享平臺(tái)，互通信息。

7.1.4 所有通信及信息共享應(yīng)符合有關(guān)保密規(guī)定。

7.2 文電運(yùn)轉(zhuǎn)保障

各有關(guān)單位、各鎮(zhèn)人民政府根據(jù)各自職責(zé)規(guī)定，確保文電運(yùn)轉(zhuǎn)的安全、高效、迅速、準(zhǔn)確，不得延誤。

7.3 技術(shù)保障

7.3.1 各有關(guān)單位應(yīng)確保本系統(tǒng)計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)支持保證，有關(guān)信息有計(jì)算機(jī)備份。

7.3.2 核心賬務(wù)數(shù)據(jù)應(yīng)實(shí)現(xiàn)異地備份，建立數(shù)據(jù)備份中心。

7.3.3 要害崗位，至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下不因人員缺崗而影響整個(gè)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。

7.3.4 加強(qiáng)事故災(zāi)難備份中心的建設(shè)與完善，做好事故災(zāi)難備份中心的維護(hù)和管理。

7.4 安全保障

各有關(guān)單位應(yīng)確保工作場所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全。

7.5 人力資源保障

7.5.1 各鎮(zhèn)、各有關(guān)單位應(yīng)加強(qiáng)應(yīng)急工作隊(duì)伍建設(shè)，根據(jù)工作需要及時(shí)補(bǔ)充人員。

7.5.2 各鎮(zhèn)、各有關(guān)單位可根據(jù)實(shí)際需要定期或不定期舉辦培訓(xùn)班，并利用處置金融突發(fā)事件的具體案例，采取以案說法的形式進(jìn)行培訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，汲取教訓(xùn)，防止類似事件的再次發(fā)生，不斷提高監(jiān)管水平。

7.5.3 各鎮(zhèn)、各有關(guān)單位應(yīng)定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，并不斷加以完善。

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8 附則

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8.1 各鎮(zhèn)、各有關(guān)單位應(yīng)根據(jù)本預(yù)案，制定本地區(qū)、本單位的金融突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

8.2 本預(yù)案由縣金融工作局負(fù)責(zé)解釋。

8.3 本預(yù)案自印發(fā)之日起實(shí)施。